什麼是外匯期貨?
外匯期貨是一種金融衍生品，用於交易外匯市場的貨幣。這些合約允許投資者以未來的特定日期，按照約定的的匯率，買入或賣出一定數量的外匯。外匯期貨特點如下：
舉例來說，假設一家美國公司計劃在未來三個月內向一家歐洲公司支付100,000歐元的貨款。目前的EUR/USD匯率為1.1500，但由於匯率波動，這家美國公司擔心未來匯率波動可能導致支付更多美元。為了降低這種風險，該公司可以選擇購買100,000歐元的EUR/USD外匯期貨合同，並在三個月後執行。如果在到期時，匯率上漲到1.1600，那麼該公司可以以執行合約的價格，從中賺取價差，以彌補匯率上漲需要多支付的金額。
| 特點 | 描述 |
|---|---|
| 貨幣兌 | 外匯期貨合約涉及兩種不同貨幣之間的兌換，如EUR/USD（歐元對美元）或USD/JPY（美元對日元）。報價通常只顯示一種貨幣，例如EUR/USD，實際涉及兩種貨幣。 |
| 合約大小 | 合約大小表示每個合約代表的外匯數量，具體合約規格可以在各交易所的合約內容中找到。 |
| 到期日期 | 外匯期貨合約具有特定的到期日期，當合同到期時，買方和賣方需要執行合約。 |
| 交割價格 | 合同中規定了特定的交割價格，買方和賣方將根據這個價格在到期日進行交易。 |
| 多空交易 | 外匯期貨合約是雙向的，投資者可以選擇做多（買進）或做空（賣出）特定貨幣兌，根據市場情況執行交易。 |
什麼是外匯保證金?
外匯保證金是一種以外匯為基礎的槓桿交易商品。首先，外匯保證金交易可提供高槓桿，投資者只需支付一小部分自備款作為保證金，就可以交易較大的交易金額，這使得投資者可以在市場波動時進行更大的交易。
此外，外匯保證金交易是24小時的全球性市場，交易者可以在任何時間進行交易，從而具有更大的靈活性。另外，外匯保證金交易市場的流動性很高，市場參與者非常多，這表示著交易者可以隨時進行買賣，且交易貨幣的種類也非常豐富點我看更多
| 特點 | 描述 |
|---|---|
| 小資金可操作 | 在外匯保證金市場，投資者只需支付部分資金作為保證金，就可以進行交易。這意味著可以用較小的資金參與市場。例如，透過外匯保證金平台，假設蘋果股票CFD的價格是100美元，提供10倍槓桿，投資者只需支付10美元的保證金即可交易。 |
| 保證金 | 不同的產品和槓桿倍數要求不同的保證金。舉例來說，如果交易1手美元兌日圓，原始合約價值是100,000美元，透過外匯保證金交易，提供30倍槓桿，投資者實際上只需支付3333美元的槓桿保證金。 |
| 多空交易 | 外匯保證金合約是雙向的，投資者可以選擇做多（買進）或做空（賣出）特定貨幣對，根據市場情況執行交易。 |
| 產品 | 外匯市場主要包括六大主要貨幣：美元、歐元、日圓、英鎊、澳幣和加幣。投資者可以參與這些主要貨幣的交易。 |
外匯保證金 VS. 外匯期貨
| 交易貨幣對 | 單位契約規格 | 交易單位 | 槓桿倍數 | 保證金 |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | EUR 100,000 | X 0.01手 | / 30 | USD 35.95 |
| USD/JPY | USD 100,000 | X 0.01手 | / 30 | USD 33.33 |
| GBP/JPY | GBP 100,000 | X 0.01手 | / 30 | USD 41.11 |
外匯保證金和外匯期貨是兩種不同的外匯衍生性金融商品，它們有著不同的交易方式、風險和獲利潛力，以下是整理比較表:
| 特點 | 外匯保證金 | 外匯期貨 |
|---|---|---|
| 計價幣別 | USD | USD |
| 槓桿倍數 | 20-30倍 | 是 |
| 交易時段 | 24 小時交易 | 依商品及交易所規定 |
| 多空交易 | 可以進行多空交易 | 可以進行多空交易 |
| 交易費用 | 浮動價差 | 手續費 |
| 單位契約規格 | USD 100,000 | 根據合約規定 |
| 最小交易單位 | 0.01手 | 1口 |
| 是否有隔夜利息 | 是 | 否 |
| 到期日 | 沒有到期日 | 有到期日 |
A. 外匯保證金和外匯期貨交易方式
外匯保證金是指投資者在進行外匯交易時，需按照交易規格的一定比例支付保證金，從而實現槓桿交易的方式。而外匯期貨則是指投資者在一定的期限內，按照事先約定的價格購買或出售某種外匯貨幣的合約。這些合約在期貨市場上進行交易，通常由期貨交易所進行統一結算。
B. 外匯保證金和外匯期貨風險比較
在外匯保證金交易中，由於存在槓桿，投資者須注意風險，且在市場波動較劇烈時可能會發生爆倉。而外匯期貨合約是有固定到期日的，在市場波動時也有應對風險的工具，例如選擇權可以去部分避險等。
C. 外匯保證金和外匯期貨的手續費比較
在外匯保證金交易中，投資者是不需要支付手續費，成本只有點差；隔夜利息可能會產生收入或支出成本，交易部位如果有掛隔夜，投資人必須注意。外匯期貨的交易需要支付期貨商收取的交易手續費，但外匯期貨客戶沒有收取或支付隔夜利息義務。
群益外匯保證金商品
| 貨幣兌 | 基礎貨幣 | 計價貨幣 |
|---|---|---|
| GBP/USD | 英鎊 | 美元 |
| EUR/USD | 歐元 | 美元 |
| USD/JPY | 美元 | 日圓 |
| NZD/USD | 紐幣 | 美元 |
| USD/CAD | 美元 | 加幣 |
| AUD/USD | 澳幣 | 美元 |
| USD/CHF | 美元 | 瑞士法郎 |
| USD/SGD | 美元 | 新加坡幣 |
| USD/ZAR | 美元 | 南非幣 |
| USD/SEK | 美元 | 瑞典克朗 |
| USD/CNH | 美元 | 離岸人民幣 |
外匯保證金及損益計算
保證金
原始保證金計算 = 單位契約規格 x 交易單位 / 槓桿倍數 x 美元兌基礎貨幣市價
| 交易貨幣對 | 單位契約規格 | 交易單位 | 槓桿倍數 | 保證金 |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | EUR 100,000 | X 0.01手 | / 30 | USD 35.95 |
| USD/JPY | USD 100,000 | X 0.01手 | / 30 | USD 33.33 |
| GBP/JPY | GBP 100,000 | X 0.01手 | / 30 | USD 41.11 |
損益
(賣出價格-買入價格) x 單位契約規格 x 交易單位 = 損益(美元)
| 貨幣兌 | 賣出價格 | 買入價格 | 單位契約規格 | 交易單位 | 損益 |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | USD 1.14500 | USD 1.14400 | X 100,000 | X 1手 | USD 100 |
庫存費
單位契約規格 ╳ 隔夜利息點數 ╳ 報價最小單位 / 美元兌計價貨幣結算價
| 項目 | 單位契約規格 | 交易單位 | 隔夜利息點數 | 報價最小單位 | 美元兌計價貨幣結算價 | 庫存費 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 買進 EUR/USD | 100,000 | X 1手 | X – 6.15 | X 10-5 | / 1 | – USD 6.15 |
| 買出 USD/JPY | 100,000 | X 1手 | X 0.1 | X 10-3 | / 109 | USD 0.09 |
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開戶資格條件
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身分證件
第二證件(健保卡/駕照)
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