什麼是外匯保證金?
在介紹什麼是外匯跟CFD保證金交易之前，我想先讓投資人了解，群益期貨的槓桿交易部門目前有提供相關交易服務。
我們的產品目前包括：
- 貨幣兌產品，包含市場主要六大貨幣美元，歐元，日圓，英鎊，澳幣，和加幣”，以保證金交易方式投資全球外匯市場。
- “黃金、白銀、德州輕原油和布蘭特原油”，”貴金屬及大宗商品”交易。
- “指數CFD”產品，包含美國三大指數”那斯達克、標普500和道瓊指數”，以及”德國指數和恆生指數”等產品。
- “港股，美股CFD”，包含知名科技類股，如蘋果AAPL和亞馬遜AMZN，輝達NVDA等。
接下來，我將深入淺出的為您詳細介紹，什麼是外匯保證金跟CFD?保證金，損益以及庫存費怎麼計算?
外匯保證金其實就是外匯+槓桿的概念。
想像一下，假設你身上有一筆日圓，但是你認為未來美元會上漲，於是你到銀行把手上的日圓換成美元，如果未來美元兌日圓的匯率上漲，則當你獲利了結，將美元換回日圓時，你可以拿回更多日幣，這中間的差額就是你賺的。
當然，如果你本金愈大，則獲利金額越高。但對一般中產階級來說，拿出約當300萬台幣的資金投資外匯並不是件容易的事。因此，如果有個工具能夠提供投資人槓桿，小資金也能玩外匯，這樣不是挺方便的，而這就是外匯保證金，金融產品的來由。
外匯交易時間，保證金計算以及點差?
外匯交易時間、最小交易單位和手續費：
| 屬性 | 值 |
|---|---|
| 交易時間 | 24小時 |
| 最小單位 | 0.01手 |
| 保證金要求 | 約100美金上下 |
| 交易成本 | 浮動點差 |
| 手續費 | 無 |
| 隔夜利息 | 有，計算方式見下文 |
外匯交易時間、最小交易單位和手續費：
| 貨幣兌 | 基礎貨幣 | 計價貨幣 |
|---|---|---|
| GBP/USD | 英鎊 | 美元 |
| EUR/USD | 歐元 | 美元 |
| USD/JPY | 美元 | 日圓 |
| NZD/USD | 紐幣 | 美元 |
| USD/CAD | 美元 | 加幣 |
| AUD/USD | 澳幣 | 美元 |
| USD/CHF | 美元 | 瑞士法郎 |
| USD/SGD | 美元 | 新加坡幣 |
| USD/ZAR | 美元 | 南非幣 |
| USD/SEK | 美元 | 瑞典克朗 |
| USD/CNH | 美元 | 離岸人民幣 |
保證金計算：
| 貨幣兌 | 賣出價格 | 買入價格 | 單位契約規格 | 交易單位 | 損益 |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | USD 1.14500 | USD 1.14400 | X 100,000 | X 1手 | USD 100 |
損益計算：
| 交易貨幣對 | 單位契約規格 | 交易單位 | 槓桿倍數 | 保證金 |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | EUR 100,000 | X 0.01手 | / 30 | USD 35.95 |
| USD/JPY | USD 100,000 | X 0.01手 | / 30 | USD 33.33 |
| GBP/JPY | GBP 100,000 | X 0.01手 | / 30 | USD 41.11 |
隔夜利息計算：
| 交易貨幣對 | 單位契約規格 | 交易單位 | 隔夜利息點數 | 報價最小單位 | 美元兌計價貨幣結算價 | 庫存費 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 買進 EUR/USD | 100,000 | X 1手 | X - 6.15 | X 10^-5 | / 1 | - USD 6.15 |
| 賣出 USD/JPY | 100,000 | X 1手 | X 0.1 | X 10^-3 | / 109 | USD 0.09 |
什麼是CFD差價合約?
差價合約（CFD）是一種金融衍生品，投資者可以透過CFD參與各個市場，比如股票、指數、貴金屬，大宗商品等，而不需要實際擁有該資產。差價合約代表該合約的利潤或虧損是基於資產價格變動的差價。
想像一下，如果你預期蘋果股票未來會上漲，除了透過美股交易帳戶買入股票，你也可以透過美股CFD買入。差別在於，CFD的投資人沒有真正買入蘋果的股票，他是買入一個合約，也就是說只要投資人看對方向，就可以賺取中間的價差，相反則損失。那這樣跟買美股又何差別?
首先，CFD給予客戶槓桿，假設蘋果1股$100美元，客戶資金有限的狀況下，只能買少少幾股投資；但今天如果有10倍槓桿，等於投資人買進一股使需要準備$100/10=$10美金，這樣負擔是不是比較輕鬆。再者，持有現貨資產比如黃金，原油，甚至是股票，有避險需求的投資人，也會透過CFD放空做避險。
最後，CFD的交易成本相對來說比較低，這也是投資人考量的重點。
CFD交易時間，保證金及點差手續費?
CFD差價合約交易時間，最小交易單位和手續費
| 產品種類 | 特點 |
|---|---|
| 股票 | - 包含港股和美股 - 交易時間與香港及美國證券市場開盤同步 - 最小交易1手 - 手續費：美股0.1％，港股0.25％，低消5美金 |
| ETF | - 提供多種國際知名ETF產品，如ZM.US、QQQ.US、VIXY.US等 - 最小交易單位1手 - 手續費：0.1％，低消5美金 |
| 商品 | - 包含黃金、白銀、原油- 浮動手續費 - 最小交易單位0.01手 |
| 指數 | - 提供多個國外指數產品，如恆生指數、道瓊工業指數、那斯達克、標普500等 - 除那斯達克外最小交易單位1手- 手續費：0.01％ |
保證金計算
原始保證金計算 = 標的價格 x 單位契約規格 x 交易單位 / 槓桿倍數 / 美元兌計價貨幣市價
| 標的 | 標的價格 | 單位契約規格 | 交易單位 | 槓桿倍數 | 美元兌計價貨幣市價 | 保證金 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 黃金(XAU/USD) | USD 1,812.93 | X 100盎司 | X 0.01手 | / 20 | / 1 | USD 90.65 |
| 白銀(XAG/USD) | USD 25.051 | X 5,000盎司 | X 0.01手 | / 10 | / 1 | USD 125.26 |
| 原油(XTI/USD) | USD 74.417 | X 1,000桶 | X 0.01手 | / 10 | / 1 | USD 74.41 |
| 原油(XBR/USD) | USD 75.787 | X 1,000桶 | X 0.01手 | / 10 | / 1 | USD 75.79 |
原始保證金計算 = 指數成交價格x 單位契約規格 x 交易單位 / 槓桿倍數 x(÷) 美元匯率轉換
| 標的 | 標的價格 | 單位契約規格 | 交易單位 | 槓桿倍數 | 美元匯率轉換 | 保證金 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 道瓊指數(DJ30) | USD 34,304.20 | X 1 | X 0.1手 | / 20 | X 1 | USD 171.52 |
| 納斯達克指數(NDAQ100) | USD 14,391.60 | X 1 | X 0.1手 | / 20 | X 1 | USD 71.96 |
| 標普指數(SPX500) | USD 4,271.30 | X 1 | X 1手 | / 20 | X 1 | USD 213.57 |
| 德國指數(DAX30) | EUR 15,613.20 | X 1 | X 1手 | / 20 | X 1.1800 | USD 921.18 |
| 日經指數(JPN225) | JPY 29,078.90 | X 10 | X 1手 | / 20 | / 110.60 | USD 131.46 |
| 恆生指數(HK50) | HKD 29,311.30 | X 1 | X 1手 | / 10 | / 7.75 | USD 378.21 |
原始保證金計算 = 指數成交價格x 單位契約規格 x 交易單位 / 槓桿倍數 x(÷) 美元匯率轉換
| 標的 | 標的價格 | 單位契約規格 | 交易單位 | 槓桿倍數 | 美元匯率轉換 | 保證金 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 蘋果公司(AAPL.US) | USD 145.6 | X 1 | X 1手 | / 10 | X 1 | USD 14.56 |
| 騰訊控股(00700.HK) | HKD 490 | X 1 | X 1手 | / 5 | / 7.78 | USD 12.60 |
| BMW(BMW.DE) | EUR 81.38 | X 1 | X 1手 | / 5 | X 1.17 | USD 19.04 |
(賣出價格-買入價格) x 單位契約規格 x 交易單位 / 美元兌計價貨幣市價 = 損益(美元)
| 標的 | 賣出價格 | 買入價格 | 單位契約規格 | 交易單位 | 計價貨幣 | 損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 黃金（XAU/USD） | USD 1,812.90 | USD 1,822.90 | 100 盎司 | 1 手 | 美元 | – USD 1,000 |
| 白銀（XAG/USD） | USD 26.180 | USD 25.850 | 5,000 盎司 | 1 手 | 美元 | USD 1,650 |
| 德州輕原油（XTI/USD） | USD 74.410 | USD 73.610 | 1,000 桶 | 1 手 | 美元 | USD 800 |
| 布蘭特原油（XBR/USD） | USD 75.780 | USD 77.020 | 1,000 桶 | 1 手 | 美元 | – USD 1,240 |
原始保證金計算 = 指數成交價格x 單位契約規格 x 交易單位 / 槓桿倍數 x(÷) 美元匯率轉換
| 標的 | 賣出價格 | 買入價格 | 單位契約規格 | 交易單位 | 美元匯率轉換 | 損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 道瓊指數 (DJ30) | USD 34,404.20 | USD 34,304.20 | X 1 | X 1手 | X 1 | – USD 100 |
| 納斯達克指數 (NDAQ100) | USD 14,500.60 | USD 14,400.60 | X 1 | X 1手 | X 1 | – USD 100 |
| 標普指數 (SPX500) | USD 4,071.30 | USD 4,271.30 | X 1 | X 1手 | X 1 | USD 200 |
| 德國指數 (DAX30) | EUR 15,213.20 | EUR 15,613.20 | X 1 | X 1手 | X 1.1800 | USD 472 |
| 日經指數 (JPN225) | JPY 28,878.90 | JPY 29,078.90 | X 10 | X 1手 | / 110.60 | USD 18.08 |
| 恆生指數 (HK50) | HKD 29,511.30 | HKD 29,311.30 | X 1 | X 1手 | / 7.75 | – USD 25.81 |
(賣出價-買入價) x 單位契約規格 x 交易單位 x(÷) 美元匯率轉換 = 損益(美元)
| 標的 | 賣出價格 | 買入價格 | 單位契約規格 | 交易單位 | 美元匯率轉換 | 損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 蘋果公司 (AAPL.US) | USD 145.6 | USD 140.0 | X 1 | X 1手 | X 1 | USD 5.6 |
| BMW (BMW.DE) | EUR 81.38 | EUR 85.10 | X 1 | X 1手 | X 1.17 | – USD 4.35 |
01
開戶資格條件
滿20歲且未滿70歲
持有中華民國身分證
若有雙重國籍請來電詢問
02
開戶準備文件
身分證件
第二證件(健保卡/駕照)
外幣存摺（配合銀行 國泰/台新/中信）
04
簽屬開戶文件
資料經審核無誤後
通知您完成線上審閱簽署
05
完成開戶
簡訊收到開戶完成通知
登入群益e櫃台下載文件
即可取得登入密碼
