什麼是Coinbase？
Coinbase是全球知名的加密貨幣交易平台，成立於2012年，總部位於美國加州。作為全美最大的加密貨幣交易所，Coinbase提供用戶一個便捷的方式來購買、出售和存儲各種加密貨幣，包括比特幣、以太坊和其他數百種加密資產。
在加密貨幣市場中，Coinbase的重要性不僅來自於其龐大的用戶基礎和交易量，還因為其作為一家上市公司，具備較高的透明度與合規性。這使得對加密貨幣市場仍持謹慎態度的投資者能夠在一定程度上感到安心。此外，Coinbase致力於提升用戶的交易體驗，提供友好的介面和多樣化的金融工具，吸引了大量初學者和有經驗的交易者。
為什麼要了解Coinbase?
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Coinbase的發展歷史與背景
Coinbase2012年創立，由布萊恩·阿姆斯壯 (Brian Armstrong)和弗萊德·埃薩姆 (Fred Ehrsam)兩位共同創立。布萊恩·阿姆斯壯在創辦Coinbase之前，曾在Airbnb擔任工程師，對於科技和創新充滿熱情。而弗萊德·埃薩姆則曾在高盛工作過，擁有豐富的金融市場經驗。兩人都對比特幣的潛力感到興奮，認識到加密貨幣在未來金融體系中可能扮演的角色，因此決定成立一個讓普通人能夠輕鬆進入加密貨幣市場的平台。Coinbase的核心理念是「讓數字貨幣對每個人都變得可接觸和可使用」，他們希望消除進入加密貨幣市場的障礙，促進這一新興技術的普及。
隨著加密貨幣的興起，Coinbase迅速成為全美最大的加密貨幣交易所。Coinbase通過提供教育資源和透明的交易流程，吸引了大量新手和投資者，使其用戶人數迅速增長。到了2021年，Coinbase的月活躍用戶數已經超過了5600萬，成為市場上的領頭羊。
此外，Coinbase於2021年4月在納斯達克交易所上市，這一里程碑不僅彰顯了其成就，也為公司帶來了更高的透明度和合法性。作為一家上市公司，Coinbase的財務狀況和運營表現受到更嚴格的監管，這讓投資者對其未來發展充滿信心。上市後，Coinbase的市場評價也大幅提升，吸引了更多機構投資者的關注，進一步鞏固了其在加密貨幣市場的領導地位。
Coinbase功能與服務
Coinbase的加密貨幣買賣交易平台具備友好的介面和流暢的操作體驗。用戶可以方便地在平台上購買、出售和存儲各種主流加密貨幣，如比特幣、以太坊、萊特幣等，無論是新手還是有經驗的投資者，都能快速上手。
另外，Coinbase還推出了Visa借記卡服務，讓用戶能夠將虛擬貨幣轉換為實體貨幣進行日常消費。這項服務不僅方便了持有加密貨幣的用戶，還促進了加密貨幣的實際應用，因為用戶可以用他們的數字資產購買產品。
最後，Coinbase推出了「學習並賺取貨幣」（Learn and Earn）計畫。這項計畫旨在通過互動式學習，讓用戶在了解加密貨幣和區塊鏈技術的同時，獲得相應的數字貨幣獎勵。學習過程不僅能夠增強他們對加密貨幣的理解，還能獲得一些小額的加密貨幣，增加客戶黏著度。
Coinbase的財務狀況
根據2023年第二季的數據，Coinbase的利息收入高達1.5億美元，這一成就主要歸功於其穩定幣USDC的利息收入。USDC作為一種與美元相關的穩定幣，該公司將其美元購入美債。隨著美國央行過去2-3年的升息政策，債券的票息也水漲船高，達到5%左右。這使得Coinbase能夠從其持有的美國政府債券中獲得可觀的利息收入，為公司增添了財務穩定性和利潤潛力。因此，Coinbase不僅透過客戶交易手續費獲利，還能從其穩定幣的利息收入中獲得額外的財務支持。
此外，Coinbase在現貨ETF托管業務方面也顯示出增長潛力。隨著市場對ETF產品需求的上升，Coinbase逐漸將重心放在這項業務上，並開始為各類加密貨幣ETF提供托管服務。這項業務的增長不僅為Coinbase帶來了穩定的收入來源，還進一步提升了其在加密貨幣市場的地位。隨著投資者越來越多地尋求透過ETF參與加密貨幣市場，Coinbase的托管服務將成為其未來增長的重要驅動力。
相較於其他加密貨幣交易所的優勢
Coinbase作為一家美國上市公司，其上市地位為投資者提供了更高的信任和透明度。上市公司需要遵循嚴格的財務報告規範，並定期向公眾披露財務狀況，這使得Coinbase的經營活動更加透明，減少了投資者對潛在詐騙或財務不穩定的擔憂。這也是高盛稱Coinbase是「透過藍籌股參與加密貨幣最好的方式」。
未來展望與趨勢
隨著美國降息的進一步推進，加密貨幣市場的前景充滿了更多想像空間。降息通常會降低借貸成本，刺激投資者對風險資產的需求，這對加密貨幣市場來說是一個正面的信號。這將為Coinbase等帶來更多機會。
群益外匯 陳榆潔 業務經理
群益外匯 陳榆潔 現職群益期貨槓桿交易部門業務，在外匯保證金產業經歷超過 10 年以上，提供客戶最專業、全方位、高附加價值服務，陪伴客戶走過市場多頭空頭，成為客戶投資路上的好夥伴。無論您是投資新手還是專業投資人，任何投資理財相關問題，歡迎諮詢。